Запрос: понять, что такое семейный офис, что он доступен «без миллиардов» и не что-то космическое. Смотреть, и планировать дальше, чем на год (не умеет практически никто)
Изменения: сначала начинаешь мыслить капиталом, а потом он начинает формироваться; меняется мышление — появляется ресурс (пример, страховка, не думала — не было, задумалась —появилась). Главный инструмент — знания внутри ЦСО. Это как полноценная платформа по семейному образованию
Результаты: нашли инструменты, чтобы общаться с детьми на тему финансов и будущего. Изменился горизонт семейного планирования. Я задумалась о том, какой я хочу быть бабушкой, какой я хочу быть рядом с внуками?
Действия: постоянно обсуждали семейный план ЦСО с мужем и с детьми, внедряли в семью. Сначала обсуждали — потом оцифровывали. ЦСО структурирует мысли, помогает их сохранять
Запрос: разгрести завалы по детям, туда деньги как в черную дыру утекали, а внятного результата и трека не видно. То тут позанимались, то там, то вообще все бросили и резко здоровьем начали заниматься
Изменения: на основании оперативного плана увидели отчётливо наши годовые ритмы + подкрепили это очень наглядным финансовым планом
Результаты: Навели порядок в системе обучения и развития (своем и детей). У каждого ребенка появился свой персональный трек развития с понятным планом инвестиций. Плюс для старшей дочки на основании этого трека смогли командой из нескольких взрослых людей составить единый согласованный план и понять, как мы будем все это финансировать. Кто и каким образом будет вовлечён — деньгами, личным участием, организацией поездок, чекапов и т.д.
Действия: разделили два уровня планирования в семье: долгосрочный, стратегический (на 5−15−25 лет) и оперативный планы
Запрос: упростить все процессы фэмили-менеджмента, собрать всё в одном месте. Нужны более качественные диалоги, дискуссии, новый фрейм для того, чтобы перейти на новый этап развития
Изменения: общая картина и экосистема капитала; фиксируем сразу важные моменты (мечты старшего сына). Круто встало ощущение раскладки на три капитала (время, которое я провожу с детьми — это тоже вклад в капитал). Изменилась внутренняя самоиндентификация, мужу это стала рассказывать
Результаты: вместо разрозненных программ — один семейный офис. Муж скакнул в стратосферу. И в целом в семье появилась более спокойная фундаментальная история! Приняли решение о необходимости реструктуризации портфеля
Действия: работа в ЦСО каждый день 15-20 минут
Запрос: оцифровать жизнь семьи в одном месте; найти объединяющее МЫ — общую мечту, цель. Соединить результаты точки, А с будущим — а зачем все? Ответить на вопрос — что будет после того, как дети вырастут?
Изменения: диалог с мужем о мечтах, первые зачатки Семейного совета
Результаты: оцифровка ценностей; порядок в планировании событий — ясность общей картины; общее пространство для планирования больших финансовых целей (дом), построены связи между событиями и будущим; порядок в активах (кто владеет, место хранения, капитализация, доходность, перспектива)
Действия: перенос всех данных о семье и капитале внутрь Офиса (из табличек, облаков и жестких дисков)
Запрос: навести порядок в семейных делах; выстроить диалог о деньгах и семейном капитале; оцифровать все достижения семьи, в том числе интеллектуальные
Изменения: изменилось восприятие себя как мамы, жены, хозяйки пространства, дома. Увидела, на что на самом деле влияю!
Результаты: организовали семейный совет и провели первую встречу про деньги
Действия: планомерное прохождение онбординга, по шагам; четкая позиция ученика